电梯游说
由于创业活动可以刺激创造就业机会和长期经济增长，促进创业是一个重要目标。然而，许多金融、官僚和社会障碍会阻碍实际创业的进程，特别是在缺乏成熟制度体系和市场的转型经济体。主要障碍是不发达的金融市场、对行政复杂性的认识、政治和经济不稳定以及对机构缺乏信任。劳动力市场的性别差异还反映在女性的创业活动少于男性。
重要发现
优点
增加获得融资和贷款的途径有助于潜在的企业家进入创业的下一个阶段。
减少开办企业所需的程序可以使潜在的企业家更容易成为活跃的企业家。
虽然在创业的每个阶段，女性都比男性少，但一旦尝试创业，女性成功创业的可能性与男性一样大。
社会资本对女性创业尤其有帮助，这表明社会资本可以弥补她们在劳动力市场上不太可能获得的人脉和资源。
缺点
许多想成为企业家的人从未超越潜在的企业家精神，尤其是在转型经济中。
金融市场不发达、金融资本不足仍然是阻碍创业扩大的严重障碍。
对行政复杂性、政治和经济不稳定以及对机构缺乏信任的看法是创业的主要障碍。
女性创业活动少于男性反映了劳动力市场的性别差异。
作者的主要信息
增加想成为企业家的人数，并使开办企业更容易，可以创造就业机会，刺激经济增长，这对低增长转型经济体尤其重要。但在实现这一目标的道路上还存在许多障碍。放宽融资渠道，简化创业程序，建立对金融和司法体系的信任，这些都是提高创业率的关键政策。通过消除障碍和鼓励更多人成为企业家，这类政策可以扩大潜在企业家的范围，让企业家自由地发展自己的想法，促进经济增长。
动机
促进企业家精神一直是世界各国发展的重要目标和战略。这些战略背后的基本信念是，创业活动，特别是中小型企业，有助于创造就业机会，刺激创新，提高生产力，从而导致经济增长。在几个转型经济体中，企业家精神在促进经济发展和必要的结构改革方面发挥了重要作用，它可以成为许多这些国家从疲软的劳动力市场中复苏的关键因素[1]．
了解推动创业活动每个阶段的因素对于确定在三个主要阶段都能促进创业的政策很重要。第一个阶段是潜在创业，包括那些更愿意自主创业但仍然从事有偿就业的人。第二个阶段是尝试创业，即人们第一次尝试创业。第三个阶段是积极创业，当人们成功地尝试建立一家企业时(图1)．
这三个阶段之间的过渡并不是无缝的。潜在的企业家精神是必要的，但显然不是充分的阶段，因为并非所有潜在的企业家都尝试创业。例如，2010年，在东欧和中亚的转型经济体中，只有27%的潜在企业家真正尝试过创业。在转型经济中，试图创业的人有40%会失败[1]．想成为企业家的人数、尝试创业的人数和成功创业的人数之间的差异表明，商业环境中存在不完善之处，在跨越创业的三个阶段时产生了摩擦。
创业的第四个阶段，创业失败或退出创业，也是创业生命周期的重要组成部分。我们需要正确的政策和环境，让失败的企业能够宣布破产并关闭它们的业务。本文回顾了相关文献，以确定能够增加潜在企业家数量以及将潜在企业家成功转化为活跃企业家的关键政策措施。
正反两面的讨论
大多数关于创业的文献都集中在影响活跃创业阶段的因素上，其中仅包括成功的初创企业。然而，要达到成功经营企业的阶段，就需要经过早期阶段的过渡。研究表明，人们在创业的早期阶段可能会气馁，永远不会创业，特别是在缺乏必要的金融、制度和私营部门发展来促进新企业出现的转型经济体中。支持这些隐藏的潜在企业家的政策可以为经济增长带来几个长期好处。为了促进更高水平的创业活动并促进长期经济增长，政策制定者需要考虑如何培养更高比例的潜在企业家精神，以及如何将潜在企业家转变为活跃的企业家。
在转型经济体中，潜在的企业家精神仍处于休眠状态
虽然转型期经济中潜在的企业家精神的比率与发达国家相当，但是将潜在的企业家转变为企图开办企业的准企业家，然后再转变为积极的企业家的比率要低得多。图2(数据来自欧洲复兴开发银行和世界银行2010年转型生活调查)比较了东欧和中亚(其中许多是转型经济体)转型经济体和一些西欧国家的潜在创业率占劳动力和受薪雇员的百分比。在该区域的转型经济体中，潜在的企业家精神存在很大差异。例如，在阿塞拜疆，潜在企业家的比例低至劳动力的10%，而在吉尔吉斯斯坦则高达38%。然而，平均而言，在该地区的转型经济体和更发达的西欧国家中，倾向于自主创业的劳动力比例是相似的。东欧和中亚地区平均约26%的劳动力和22%的受薪雇员倾向于自雇;西欧国家的平均水平分别在27%和21%左右。
然而，当焦点从潜在的创业精神转移到实际尝试创业的平均比率(图3)．东欧和中亚经济转型国家中，平均有18%的劳动力采取了创业措施，而西欧国家的这一比例为20%。然而，这两个地区的创业尝试比例非常接近:东欧和中亚国家为12.6%，西欧国家为12.8%。
然而，如果把创业企图作为潜在创业精神的百分比来考察，而不是作为劳动力或受薪雇员的百分比来考察，这种差距就会大大扩大。转型经济体和发达经济体在企图开办企业的潜在企业家的百分比方面明显存在显著差异。在东欧和中亚的转型经济体中，26%倾向于自主创业的人在某个时候采取了创业措施，远低于样本中西欧国家43%的平均水平。这些差异表明，转型经济体和发达经济体在试图开办企业方面的平均差异，很大一部分是由于转型经济体的潜在企业家在采取必要步骤成为企业所有者方面更加犹豫。
同样，那些试图创业的人最终成功的比例也有很大的差异(图4)．阿塞拜疆、科索沃、乌克兰、亚美尼亚、白俄罗斯和俄罗斯的成功率约为35-50%，而斯洛伐克和匈牙利的成功率超过90%。从这两个地区的平均数据来看，在东欧和中亚地区，试图创业的人成功的比例约为64%，而在西欧国家，这一比例约为84%。
这一分析揭示了两个主要差距。第一个是潜在的企业家和那些试图创业的人之间的差距，这表明人们在真正开始创业之前可能会感到气馁。有些人想成为企业家，但从未迈出创业的一步，在转型经济体中，这一比例高于发达经济体。第二个差距是尝试创业和成功创业之间的差距。同样，转型经济体的成功率低于西欧经济体。
正如研究所证实的那样，这些不平衡表明转型期经济中存在着比西欧更大的创业障碍。在转型经济国家，特别是在东欧和中亚区域，创业活动显得更加困难[２]．研究还发现了经济转型和发展中国家中小企业扩张的金融、官僚和社会障碍。然而，几乎没有证据表明为什么这些国家的潜在企业家比发达国家的企业家更难以转变为积极的企业家，也没有证据表明政策在阻碍积极的企业家方面发挥了什么作用[1]．
融资渠道和金融部门的发展
缺乏获得资金的机会和金融市场不发达是在转型经济中创业的最重要障碍之一[3]，[4]．贷款规模、付款条件和复杂的文件要求等因素可能会阻止许多潜在的和试图创业的企业家为他们计划中的初创企业提供资金。
因为创业需要大量的种子资本和财务风险，获得融资是创业活动的一个重要决定因素。创业融资通常分为两个阶段。最初，大多数企业家使用自己的储蓄和来自家人和朋友的资金来创业，这反映在财富和企业家精神之间的显著正相关关系中［5］．下一步，企业家寻求外部融资来扩大业务。在转型经济体中，这一步骤可能成为瓶颈。在获得外部融资方面的困难意味着个人和家庭收入水平对于在转型经济中创业比在发达经济中要重要得多。缺乏外部融资会影响潜在的创业精神和尝试创业以及成功的尝试[1]．
官僚的复杂性和做生意的便利性
商业发展与在一个国家做生意的容易程度和效率密切相关。人们对开办企业所涉及的官僚主义复杂性的看法以及缺乏关于开办程序的信息已被证明会阻碍企业家精神[6]．营商便利度是通过多种指标来衡量的，如开办企业所需程序的数量、投资者保护和已解决的破产案件。在创业程序不那么复杂、投资者保护力度更强的国家，活跃创业水平更高。
在那些更容易关闭倒闭企业的国家，活跃的创业水平也更高。企业家比普通人更愿意冒险[7]，[8]从本质上讲，创业风险很高。因此，潜在的企业家在考虑创业时也会考虑到如果他们的公司失败了会发生什么。强有力的投资者保护，简单的关闭公司的程序，以及较高的破产解决率，使企业家更有信心承担创业的风险。
经商的便利性与较高的潜在创业率以及较高的积极创业率相关。这表明，当人们考虑创业的可能性时，他们会考虑从企业诞生到企业死亡的整个商业周期，创业的成本，以及创业失败后关闭企业的成本[1]．
社会资本
社会资本被定义为“个体所参与的人际关系网络中所蕴含的、可获得的和源自人际关系网络的实际和潜在资源的总和”，它也与创业有关[9]．两类社会资本对创业尤为重要:个人对系统的信任，以及他们所属的社会网络。总的来说，转型经济中的个人社会资本较少，因为缺乏强有力的体制发展，这是创业活动的另一个障碍[3]，[10]，[11]．
信任
对制度的信任包括对机构的信任、对政府的信任、对经济的信任、对金融市场的信任和对法院的信任。所有这些形式的信任都与人们对一个国家的机构(包括其市场)的看法有关。政治和经济不稳定是对一个国家机构建立信任的主要障碍之一，因此也是创业活动的障碍。金融市场的信任关系到金融资本和获得金融机会的问题。同样，对政府更有信任的人更有可能成为企业家。对司法制度和法院的信任在经济转型国家尤为重要，因为这些国家的法律执行程序仍然特别复杂。这些信任指标也与潜在企业家精神以及从潜在企业家精神向尝试企业家精神和积极企业家精神的转变呈正相关[1]．
社会网络和创业活动集群
网络和关系已证明对转型经济体的创业活动比发达经济体更重要。在高度不稳定、制度和市场结构薄弱的环境中，社会网络和非正式联系可以帮助企业家获得资源，并应对不可避免的官僚主义低效率[12]．社交网络可以包括个人关系和纽带，以及宗教、艺术、教育、劳工和慈善组织等的成员。在社交网络上更活跃的人更有可能成为企业家[1]．之前在私营部门工作的经验与创业有积极的关系，这表明人们可以通过在私营企业的工作经验获得创业所需的社会关系和技能。
创业活动往往是聚集的。这表明，一些区域可能已经有较好的财政和体制发展，使它们成为吸引企业开办的地区。在一个地区拥有企业家集群可以加强关系，提高技能，并提供获得创业所需资金的途径。居住在有大量活跃企业家的地区，并且更容易获得这种企业家网络和资源的人可能会有更强烈的成为企业家的冲动[1]．因此，在创业资源丰富的地区比在创业活动水平低的地区更容易激发潜在的和活跃的创业精神。
性别差异
研究不断发现，女性比男性更不可能成为活跃的企业家，这种模式尤其适用于转型经济体。女性也不太可能成为潜在的企业家，也不太可能尝试创业。这些发现反映了妇女较低的劳动参与率，从而较难获得创业活动所需的金融和社会资本。然而，在试图创业的女性中，成为活跃企业家的比例与男性一样高[1]．这一发现表明，女性劳动力中积极创业水平较低是由于潜在创业和尝试创业水平较低。一旦女性尝试创业，她们就会和男性一样成功。
局限性和差距
一些数据的局限性使得分析影响潜在创业精神的因素变得更加困难。首先，确定影响国家内部和国家之间各个创业水平的政策因素需要大规模的数据收集，而这种数据收集仍然很少。其次，为了识别潜在的企业家，大多数调查都询问受访者是否更愿意自主创业，但并非所有形式的自主创业都代表真正的企业家精神。对于经济转型中的一些人来说，在充满敌意的劳动力市场中，自主创业是一种生存策略，因为很难找到有报酬的工作。尽管如此，大多数创业活动都是由自主创业的愿望驱动的。我们可以合理地假设，真正的企业家是从潜在的企业家群体中挑选出来的，即使有一部分自称为潜在企业家的人只是因为就业市场机会稀少才考虑创业。
另一个限制是大部分数据是横向的。大多数调查在某个时间点收集受访者的数据，但无法在一段时间内跟踪同一个人。个人可能有一些未被观察到的特征，这些特征会影响他们成为企业家的决定。如果可以在受访者从一个创业阶段过渡到另一个阶段的过程中对他们进行长期跟踪，就可以更容易地确定与每个阶段相关的因素。拥有这样的数据可以更好地估计潜在的、尝试的和积极的创业精神的决定因素，保持所有永久的个人特征不变。
摘要和政策建议
东欧和中亚转型经济体中潜在的、尝试的和积极的创业比例的证据表明，转型经济体缺乏必要的金融和制度发展、对机构的信任以及试图开办新企业所需的社会资本。此外，妇女可能需要特别支持才能成为企业家。与男性相比，女性不太可能成为潜在的企业家，也不太可能尝试创业。然而，一旦女性尝试创业，她们就会和男性一样成功。
由于获得资金是在转型经济中开办企业的主要障碍，公共政策可以通过使开办企业更容易获得贷款和放宽贷款条件(如还款期限和利率)来促进创业的所有三个阶段。降低创业贷款税有助于扩大外部融资。解除对银行部门的管制和私有化可以通过促进金融部门的竞争、增加获得融资的机会和减少低效率来促进企业家精神[3]．然而，放松监管伴随着风险，特别是当体制和司法结构不能很好地适应应对金融部门日益激烈的竞争时。监管不足的金融机构在为不稳定的企业融资时可能会冒太多风险。他们可能会寻求短期利润来取悦股东，同时避开长期投资。当一家银行倒闭时，储户的资金可能会损失，并可能对其他银行和金融机构产生负面溢出效应，威胁到金融部门的可持续性。金融机构的倒闭对经济的损害可能比其他企业的倒闭更大[13]．因此，重要的是，各国政府要确保必要的制度和司法结构到位，包括适当的监管机构，以促进金融领域的更大竞争。
对于鼓励各个阶段的创业，同样重要的是采取措施简化创业程序、加强投资者保护、促进对金融和司法系统的信任、简化行政程序以及根除腐败[1]，[3]，[6]．政策制定者可以通过提高对机构、金融市场和法律体系的信心的政策来促进社会资本的扩张，例如消除低效和繁琐的监管，打击腐败，加强执法。所有这些措施都能激发创业活动。
最后，女性是一个巨大的未开发的创业资源。妇女，特别是转型期经济国家的妇女，在所有层次的创业率都明显低于男子，部分原因是劳动力市场的参与度较低和收入较低[1]．劳动力市场的参与度较低会妨碍妇女获得成功创业所必需的人脉和技能。其他社会环境和活动可能需要暂时弥补妇女在劳动力市场上与专业网络和资源隔离的情况。促进妇女创业的政策包括鼓励妇女参与社会网络，如加入社区组织(如体育、艺术、宗教和慈善组织)。[1]．促进融资渠道对女性创业更为重要，因为平均而言，女性的个人金融资源较少，通过社交网络获得融资的渠道也较少[3]．
致谢
作者感谢一位匿名的推荐人和IZA劳动世界的编辑们为早期的草稿提供了许多有用的建议。作者以前的作品包含了本文所介绍材料的大量背景参考资料，并在本文的所有主要部分中被大量使用。作者非常感谢论文的共同作者E. Tiongson、P. Van der Zwan和C. Sanchez[1]．作者感谢世界银行为与创业项目有关的咨询服务提供的财政支持。
相互竞争的利益
IZA劳动世界项目致力于IZA研究诚信指导原则．作者声明他遵守了这些原则。
©Hilal Atasoy