在跨期选择的非平稳模型中，我们开发了一种新的收入风险分解方法。该方法考虑到在整个生命周期和商业周期中收入风险的变化。它只需要重复的截面数据，并且可以考虑收入动态过程中持久性和暂时性成分的混合。通过对非平稳环境下消费选择的随机模拟，证明了收入风险分解方法的鲁棒性。该方法被用来调查英国收入风险的变化在整个不平等增长时期从20世纪70年代末到90年代末。永久冲击变化的峰值出现在20世纪80年代中期和90年代初。