我们开发了一种新的方法来分解跨期选择的非平稳模型中的收入风险。这种方法考虑到在整个生命周期和商业周期中收入风险的变化。它只需要重复的横截面数据，并允许在收入的动态过程中混合持久性和暂时性成分。来自非平稳环境下消费选择的随机模拟的证据被用来证明分解收入风险的方法的鲁棒性。该方法被用来调查从20世纪70年代末到90年代末英国收入风险在不平等增长时期的变化。永久冲击方差的峰值出现在20世纪80年代中期和90年代初。